올해 전체 이자소득 확인하는 방법(이자소득플래너)

💡 왜 지금 이자소득을 확인해야 할까요?

매년 5월은 전년도 금융소득(이자·배당소득)을 합산하여 세금을 신고하는 금융소득종합과세 기간입니다. 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하면 다른 소득과 합산되어 기본세율(6%~45%)로 누진과세되기 때문에, 상반기가 지난 시점에서 미리 올해의 이자소득 흐름을 파악하고 관리하는 것이 매우 중요합니다.

🛠️ 미래에셋증권 '이자소득 플래너' 100% 활용 꿀팁

• 마이데이터 연동은 필수!
  • 미래에셋증권 자산뿐만 아니라 타 은행의 적금, 타 증권사의 채권 이자까지 한눈에 모아보려면 최초 1회 마이데이터 연동(인증)이 필요합니다. 흩어져 있는 금융 자산을 한 곳에 연결해 두면 매번 앱을 옮겨 다니며 계산할 필요가 없어 편리합니다.
  • 간단하게 미래에셋 어플에서 이자소득 플래너를 검색하면 사용이 가능한데요.

• 세전/세후 금액 확인하기
  • 이자소득을 볼 때는 통장에 실제로 찍힌 '세후 금액'과 과세 기준이 되는 '세전 금액'을 구분해서 보아야 합니다. 이자소득 플래너의 상세 내역에서 원천징수된 세금(일반적으로 15.4%)을 제외하기 전 금액을 꼭 확인해 보세요.
  • 매월은 물론 전체 올해 예상 금액까지 한눈에 살펴볼 수 있습니다.

 

• 월별 흐름 파악으로 만기 관리
  • 특정 월에 이자가 과도하게 몰려 있다면, 향후 예·적금 가입 시 만기일을 분산하여 연간 금융소득이 2,000만 원을 넘지 않도록 조정하는 절세 전략을 세울 수 있습니다.
  • 상세 내역을 확인해서 어떤 계좌에서 얼마만큼의 이자가 발생했는지도 확인이 가능합니다.

  • 

  • 그리고 my데이터를 통해 다른 은행의 계좌도 같이 확인이 가능합니다.